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Perché rivolgersi al Family Office?

I servizi del nostro Family Office sono rivolti alle famiglie che dispongono di un patrimonio particolarmente importante.

Le nostre prestazioni sono concepite allo scopo di soddisfare le particolari esigenze delle famiglie facoltose. La nostra missione è di agire nell’interesse di tutta la Sua famiglia e di ognuno dei suoi membri.

Servizi rivolti alla famiglia

I nostri servizi sono finalizzati alla gestione globale del vostro patrimonio. Le diverse prestazioni che proponiamo sono volte alla protezione, all’incremento ed al controllo del vostro patrimonio, oltre che all’attuazione della vostra strategia familiare. Nel pieno rispetto della visione e dei valori di cui la famiglia è portatrice, proponiamo soluzioni personalizzate volte al raggiungimento dei vostri obiettivi.

I nostri servizi si rivolgono alle famiglie che dispongono di un patrimonio importante i cui bisogni in materia di gestione patrimoniale sono complessi.

Attualmente, sempre più spesso le famiglie ricorrono ai servizi di un Family Office nella convinzione che rappresenti la risposta più adeguata alle loro necessità.

La nostra competenza è il frutto della lunga esperienza acquisita al servizio delle famiglie facoltose. La nostra missione consiste nell’affiancarle e nel prestare loro l’assistenza necessaria per raggiungere i loro obiettivi, mettendo a disposizione tutti gli strumenti indispensabili per il corretto governo della loro ricchezza.

Le famiglie di industriali o di imprenditori scelgono di avvalersi dei servizi di un Family Office, in quanto questa struttura è in grado di applicare un modello elaborato ed imparziale di gestione patrimoniale. Noi possiamo svolgere un ruolo centrale nell’attuazione della strategia di gestione globale che desiderate adottare per la vostra famiglia, mettendo a vostra disposizione un team multidisciplinare di consulenti altamente qualificati in grado di progettare un piano complessivo e di concretizzare le linee strategiche prescelte.

Un’ampia scelta di servizi rivolti alle famiglie

Noi selezioniamo, coordiniamo ed assicuriamo la supervisione di un’intera gamma di attività e di servizi offerti nel quadro di un programma integrato di gestione globale delle risorse e delle necessità della Vostra famiglia.

Per assolvere alla nostra funzione è necessario dapprima comprendere i vostri obiettivi ed in seguito definire insieme a voi la strategia migliore per realizzarli. Il nostro intento è condividere la nostra esperienza con voi, per evitare errori dalle conseguenze dannose nella fase iniziale della vostra gestione patrimoniale.

Dopo avere definito il piano d’azione, la sua attuazione è nostro compito. Tramite rapporti personalizzati, sarete regolarmente informati sull’andamento della vostra situazione personale e familiare. Ovviamente, è nostra cura assicurarci che le strutture create corrispondano costantemente agli obiettivi.

La nostra struttura

La nostra (Multifamily Office Advisor) è una struttura indipendente da qualsiasi società di asset management o gruppo bancario. Ma affinché il nostro Family Office possa essere funzionale ed indipendente è necessario attenersi a determinate regole. Innanzitutto quella di rispettare i bisogni del cliente.

La prima regola è pensare, sempre e comunque, in termini di soddisfazione del cliente che non è solo un parametro monetario di redditività ma un mix di esigenze molto più complesso che probabilmente si avrà dopo molto tempo e dopo numerosi tentativi.

Inoltre è necessario che i familiy office siano in grado di gestire le informazioni con estrema riservatezza, cosa assai più difficile nelle divisioni di private banking e in quelle corporate dei grandi gruppi bancari (in conflitto di interessi con la propria struttura bancaria), cercando al contempo di assicurare la massima trasparenza nei confronti dei clienti, soprattutto sul lato dei costi.

La nostra gamma di servizi e di attività

– Protezione del patrimonio familiare

  • Creazione di strutture giuridiche
  • Custody
  • Assistenza fiscale
  • Amministrazione del patrimonio.

– Incremento del patrimonio

  • Asset allocation
  • Scelta dei gestori
  • Gestione delle diverse classi di attività
  • Controllo dei mandati e di performance

– Trasmissione del patrimonio familiare

  • Pianificazione successoria
  • Definizione della strategia familiare
  • Informazione e formazione dei membri della famiglia
  • Attività filantropiche

Il costo del servizio

Il costo del Family office viene calcolata da un lato considerando il tempo dedicato al cliente, commisurato alle competenze messe in campo. Si potrebbe dire che si fa pagare il valore del tempo del sarto nel predisporre un abito su misura. Dall’altro si calcola una satisfy fee, commissione di soddisfazione delle aspettative. Si tratta di commissioni che variano in base al patrimonio del cliente (ossia quanto più questo è grande tanto più sono basse le commissioni), ed alle competenze messe in campo. Ecco perché i family office possono essere tranquillamente definiti come i nuovi sarti della finanza italiana.

Per un patrimonio di dieci milioni di euro composto, ad esempio, da:

  • quote di società per euro 3,5 milioni
  • immobili personali per euro 2,5 milioni
  • patrimonio mobiliare (titoli, azioni, liquidità, fondi, etc.) per euro 4,0 milioni

il costo si compone di una commissione flat (base) dello 0,195% e di una commissione di soddisfazione (satisfy fee) dello 0,125 rimessa alla totale discrezionalità del cliente qualora il nostro Family Office abbia centrato nell’anno tutti gli obiettivi del cliente.

Conclusioni

La gestione della propria ricchezza, oggi, è un processo di notevole complessità che richiede notevoli risorse di tempo, e conoscenze approfondite in vari campi quali: investimenti finanziari, assicurazioni, sistema bancario, pianificazione fiscale, immobili.

Alcune persone prediligono occuparsi personalmente del patrimonio della famiglia e quindi dedicano ad esso gran parte del proprio tempo, tuttavia trascurando, a volte, gli aspetti essenziali delle proprie attività (azienda, famiglia, tempo libero, etc.). Altri vogliono essere sicuri che il lavoro venga svolto correttamente, ma preferiscono non occuparsi personalmente dei dettagli della gestione.

L’affidarsi al cosiddetto consulente di fiducia (commercialista, avvocato, direttore di banca, etc.), così come avveniva nella tradizione, oggi non è più possibile perché ogni singola decisione deve tenere conto della globalità del contesto sia patrimoniale che economico.

L’attività del Multi Family Office

si concretizza in definitiva in tre aspetti essenziali:

– Supporto “consulenziale” e specialistico: i membri della famiglia trovano nel Family Office specialisti con esperienza che analizzano gli aspetti tecnici e istruiscono le pratiche relative alle decisioni da prendere.

– Selezione di fornitori e negoziazione delle condizioni. I membri della famiglia devono poter contare su un ragionevole equilibrio fra qualità e costo del servizio offerto da terzi (ad esempio, banche, gestori, consulenti, etc.) ed, in particolare, sul fatto che selezione e negoziazione delle condizioni vengano fatte nell’interesse esclusivo della famiglia, senza conflitti di interesse o cointeressenze fra decisori e fornitori di servizi.

– Esecuzione e compliance. Un supporto di tipo amministrativo e di controllo per le vicende economiche per loro rilevanti. Opportune regole limiteranno peraltro l’uso di queste risorse alle fattispecie che abbiano interesse per la maggior parte dei membri della famiglia.

Proposta

Ci proponiamo di divenire Vostro Family Office per le esigenze della Vostra famiglia. Il nostro family office fornisce anche molti altri servizi utili per la famiglia: gestiamo i consigli familiari, gestiamo le problematiche assicurative e previdenziali, facciamo da assistenza per le problematiche societarie, amministriamo i beni particolari, sviluppando le soluzioni più idonee. Quindi non solo amministrazione finanziaria o anche immobiliare, ma anche la scelta del bene da acquistare e le modalità di gestione. La cosa più importante per il nostro lavoro è conquistare la fiducia della famiglia. Uno degli aspetti più importanti del Family Office è infine la riservatezza. La discrezione è uno dei tratti caratteristici, insieme alla fiducia ed alla personalizzazione dei servizi. Quello che facciamo è inizialmente mettere ordine nella situazione patrimoniale, finanziaria, assicurativa ed immobiliare della famiglia attraverso una consulenza indipendente per creare già dopo pochi mesi nuovo valore all’interno e notevoli riduzioni di costi dei quali a volte non si immagina neppure l’esistenza.

Proponiamo pertanto un periodo di due mesi gratuito nel quale conoscere la Vostra famiglia, la nostra filosofia di lavoro e la nostra attività potendo apprezzare il nostro lavoro, trascorso il quale nel caso di Vostra completa soddisfazione verrà concluso un rapporto di consulenza alle condizioni definite consensualmente tra le parti con la durata di dodici mesi e la possibilità del rinnovo contrattuale con il cliente di anno in anno sulla base della più assoluta soddisfazione.

A proposito del Trust

Ecco l’interessante intervista rilasciata dal dott. Luca del Federico a proposito del Trust.

Perché la costituzione di un trust per il passaggio generazionale dei patrimoni mobiliari e immobiliari?

“Siamo convinti delle enormi potenzialità che ha questo istituto, sia in ambito mobiliare sia immobiliare. Infatti riteniamo che il trust sino a ora non ha avuto tra gli operatori la diffusione sperata, soprattutto a causa del trattamento fiscale riservato.”

Ma quali possono essere i vantaggi della costituzione di un trust per il passaggio generazionale?

“I vantaggi sono molteplici. Innanzitutto vi è la possibilità di trasmettere il controllo dell’azienda al trustee (ad esempio il professionista di fiducia), il quale sceglierà colui che tra gli eredi sarà più idoneo a gestire l’impresa in un momento storico futuro evitando così conflitti fra gli eredi. Successivamente si proteggerà il patrimonio aziendale da eventuali attacchi dei creditori perché di fatto questo sarà del trust. Infine, può essere utilizzato anche per riorganizzare la società con criteri diversi e più attuali.”

Relativamente al conflitto fra eredi: perché il proprietario di un’azienda dovrebbe costituire un trust per il passaggio generazionale del patrimonio familiare?

“Perché, se per esempio, non vi fosse accordo tra gli eredi, il complesso aziendale dovrebbe essere diviso fra loro portando per assurdo alla fine dell’azienda. Se invece il titolare del complesso aziendale costituisce un trust, il patrimonio rimarrà unitario e sarà il trust a decidere chi sarà l’amministratore dell’azienda, tutelando così il patrimonio familiare.”

Da quale legge sarà disciplinato il trust?

“Allo stato attuale la convenzione dell’Aja sul riconoscimento dei trust consente a un cittadino italiano di costituire un trust retto da una qualsiasi legge straniera che regolamenta in modo specifico il trust.”